比特币价格·比特币行情
Ctrl+D收藏简单区块链

美国政府正瞄准加密货币 以扩大其金融监管的范围

作者:

时间:2020/12/22 22:47:42

今天最受人关注的新闻是Ripple的将为SEC(美国证券交易委员会)的诉讼进行辩护,该诉讼称该公司在出售名为XRP的类似比特币的数字资产时违反了投资者保护法。在此之前,BTC和ETH因为足够去中心化已经被SEC认定为非证券,而像XRP这样的由一家企业掌握着大量资产的代币,SEC并不准备放过,过去几年中,SEC提起了多起针对类似代币的民事诉讼,指控初创公司在通过出售加密货币筹集资金时践踏了证券法,并且在多数情况下胜诉。

加密经济的创新,既受到技术基础设施升级的开放性影响,也受到监管的限制性影响,这种限制往往能决定生死。能够很早就迎合监管的加密企业获得了长期良好发展,比如Coinbase进入上市倒计时。而Ripple则在近期面临了诉讼,我们无意于关心XRP单个货币的涨跌,而是作为DeFi创新项目和用户最多的国家,美国的监管生态对全球的DeFi业务形态有着非常重要的方向性影响。

除了SEC老给加密经济找事,美国国税局在2014还发布了IRS 2014-21和IRB 2014-16通告,指导有虚拟货币交易的个人和企业如何上税。还有另一家机构FinCEN(美国财政部金融犯罪执法网)近期打算把使用于传统银行系统的广泛金融监控引进到加密货币中,这将削弱DeFi的开放性。

以下是来自EFF(电子前沿基金会)针对FinCEN在拟新规的一篇分析文章,EFF是一家旨在促进互联网公民自由的非赢利组织,作为一家长期以来都受到了像谷歌这种大型企业捐赠的基金会,它被认为是硅谷以及其他有钱的创新领域企业用来与政府对抗的代理人。美国政府的运作机制决定了,不光监管部门可以决定行业走向,大财团也可以参与到与监管的对抗中。

从公民自由的角度来看,加密货币最重要的一个方面就是它可以保护用户隐私。但EFF担心,美国政府正在采取越来越多措施来破坏加密货币交易的匿名性,并打算把使用于传统银行系统的广泛金融监控引进到加密货币中。

周五,美国财政部金融犯罪执法网(FinCEN)宣布了一项拟议规定,该规定将会要求提供货币服务的载体(包括例如加密货币交易所)收集用自托管钱包与客户进行交易的,或进行外汇交易的人的身份信息。拟议的规定将要求他们保留这些数据,并在某些情况下(例如,当一天中的交易金额超过特定阈值时),将其移交给政府。

该提案是在本届总统任期结束前推出的一项午夜规定,该规定的意见征询期非常短,并且正值寒假。该规定的起草者写到,缩短意见征询期是为了应对这些技术带来的“对美国国家利益的威胁”,但对该主张他们并没有提供事实依据。

尽管EFF仍在审核该提案,但我们已有一些初步的担忧。首先,该规定会使加密货币存储在自己的钱包中(而不是使用专业服务)的人,会无法与通过货币服务业务存储其加密货币的人进行匿名交易。该规定可能会削弱使用自托管钱包与现金隐私进行交易的能力。

其次,对于某些加密货币(如比特币),交易数据(包括用户的比特币地址)会被永久记录在公共区块链上。这就意味着,如果知道与特定比特币地址关联的用户名,那么利用该地址进行的所有比特币交易的信息都有可能被收集。因此,拟议的规定要求货币服务企业收集与钱包地址相关的识别信息,也就是说明政府可能会访问该法规所涵盖范围之外的大量数据。

第三,该规定将有可能阻碍自托管钱包,以及那些依赖于它们的技术的更广泛采用,至少把这些技术与交易所等中介机构的整合变得困难重重。该规定使得自托管钱包用户与其他用户(这些用户的钱包由受该法规的服务商提供)进行无缝交互变得更加困难。根据该提议的规则,在某些情况下,这些托管钱包服务必须收集与其客户交易的自托管钱包用户的某些信息。这可能会使某些自动化交易(如智能合约)变复杂,或者会导致其在涉及去中心化交易的场景中难以实现。尽管名字如此,“钱包”并不仅仅是个人的货币存储场所:它们是个人和计算系统在不依赖于机构的情况下即可持有和分配货币的一种方式。为这类交易增加阻力,会削减该技术赋予个人控制自己财物的重要性。这也可能会削弱创新者创建具有合法且含广泛用途的去中心化金融平台的能力。

第四,尽管拟议的规定声称旨在简单地将涉及现金交易的现有法规应用于加密货币,但他们忽略了这些数字金融工具存在的部分意义,就是为了提供等同于传统现金或者比它更高级别的的金融隐私和匿名性。在这方面,拟议的规定是美国政府将使用于传统银行系统的金融监控范围扩展到加密货币的趋势之一。这项提案是在美国司法部发布其加密货币执行框架仅两个月后发布的,该框架清楚的表明了美国司法部希望削弱加密货币用户匿名交易的能力。

该框架先进行表示,这一法规又进行了重申,仅使用诸如Zcash和Monero之类的隐私硬币就“表明其可能存在犯罪行为”。该框架还表明,通过使用mixer和tumbler来使得加密货币更加难以追踪的的人可能会因的罪名而被追究刑事责任。金融监管机构,就像美国国家安全局(NSA)一样,显然是在怀疑试图保护其金融隐私的人都在做非法的事情。

该框架还针对去中心化的交易所。去中心化交易所通常是开源软件,允许人们彼此之间直接交易加密货币,而无需其他方参与。美国司法部说,这些项目必须在FinCEN上注册,并且必须“收集并维护客户和交易数据”,否则将受到民事和刑事处罚。

今年,令人关注的事情,还包括第五巡回法院的一项决定,即执法部门无需获得令状,就可以从加密货币交易所获取金融交易数据; FinCEN建议,机构将必须收集和存储交易数据的门槛从3,000美元降低至250美元(用加密货币或法定货币),以履行“旅行规则”的义务。

这些发展是对在线私人交易能力的攻击,也是对传统银行系统的广泛金融监控扩展到加密货币的尝试。财务记录包含人们的个人生活,信仰和从属关系等敏感信息。尽管如此,法院和立法者已允许在传统银行系统中广泛实施金融监控。《银行保密法》要求银行保留其财务记录,因为它们在调查中非常有用。1976年,美国最高法院(在U.S. v.Miller案中)允许政府在没有获得令状的情况下就能获取银行客户的数据。EFF担心美国政府试图将这种监控扩大到加密货币交易。

加密货币很重要,因为它具有耐审查性。许多传统的金融中介机构都可以任意的被金融审查,它们切断了成人社交网络,成人书商和有争议的网站进入金融机构的途径,即使这些服务没有违反法律。

美国监管机构最近的行动,包括这项新的拟议规则制定,有可能破坏p2p技术提供的隐私保护和公民自由保护。该法规制定要求在2021年1月4日之前提出意见,EFF希望,想要保护其财务隐私的公民自由社区和个人都能提交意见来反对该提议。尽管它的最后期限来得太突然(实际上也有一部分是因为这个原因)。

声音 | 摩根溪创始人:美国政客正在购买比特币:摩根溪创始人Anthony Pompliano刚刚发推称:“美国政客正在购买比特币”,随后他又在评论处补充,“许多人必须在其财务报表中披露该信息”。[2019/11/4]

动态 | 美国政府在暗网调查中查获价值1900万美元的比特币:美国政府近日从贩者Hugh Brian Haney那里查获了价值1900万美元的比特币,据称他们在暗网上通过加密货币进行活动。在2017年和2018年,Haney涉嫌将其在暗网获得的收益以比特币的形式转移到一家从事比特币和其他加密货币交易的公司的账户。[2019/7/19]

金色晨讯 | 百度超级链与北京互联网法院合作 美国政府“关门”可能会影响数字货币市场:1.北京互联网法院区块链证据平台三个月采集数据已超百万条。 \n2.印度Reliance收购区块链石油交易平台Vakt 5.56%股权。 \n3.百度超级链与北京互联网法院合作。 \n4.Bitcoincash.org发布新设计的网站和开发路线图。 \n5.美国证券交易委员会2019年审查优先事项包含数字资产。 \n6.中国(北京)跨境电商综合试验区发布区块链实施方案。 \n7.以色列中央银行正在寻求公众对虚拟资产监管的意见。 \n8.研究发现亚洲的新闻事件对比特币价格波动影响显著。 \n9.美国政府“关门”可能会影响数字货币市场。[2018/12/23]

标签:

区块链热门资讯
金色说明书 | Tokenlon早期支持者回馈公告及认领教程

为了方便投资者及时了解热门项目的相关信息和使用流程,金色财经推出了“金色说明书”系列教程。 Tokenlon是基于区块链实现的去中心化交易支付结算协议,近日从众多的DEX逐渐脱颖而出,从下图看交易与用户数量在9月有明显增多,其后一直保持稳定。

2020/12/23 9:35:56
退役“机皇”蚂蚁S9矿机新生记:从“开机即亏损”到“两个月回本” 20天价格已翻番

蚂蚁S9矿机被比特币挖矿圈公认为“一代机皇”。 2016年比特币第二次减半前夕,这台由比特大陆自主研发的比特币矿机,一经推出即遭市场抢购,每台售价一度被炒高到2万多元。随着比特币算力骤增、挖矿难度不断攀升,S9矿机的收益也变得微乎其微。尤其是2020年第三次减半之后,这款老旧机型的矿机价格更是一落千丈,早已跌到百元级别,甚至都无人问津。

2020/12/23 9:35:51
丁佳永:比特币有望上冲24000  以太坊600位置现支撑

今日资讯: 据12月23日消息,美国对冲基金天桥资本创始人、前美国白宫通讯联络主任Anthony Scaramucci表示,他的对冲基金Skybridge已经为其新的比特币基金投资了2500万美元。新投资者可以从2021年1月4日开始参与。他声称天桥资本正在运行一个完整的比特币节点。

2020/12/23 9:35:47
视频 | BBC纪录片:比特币:钱的终结

比特币是传统货币的替代,还是昙花一现的泡沫?请观看BBC金融纪录片《比特币:钱的终结 》 比特币是传统货币的替代,还是昙花一现的泡沫?请观看BBC金融纪录片《比特币:钱的终结 》 大量碰瓷“TACU亚交所”及“TAC龙腾币”的图片及视频均为不实消息:近期。

2020/12/22 22:26:15
WePiggy:YFII生态首个孵化项目

1. 项目概述 WePiggy是一个加密资产借贷市场协议,就像Compound和Aave那样。 用户可质押Compound的cToken或Aave的aToken进行挖矿,并收到WePiggy Coin(WPC)作为奖励,即同时获得了存币和挖矿两份收益。

2020/12/22 21:59:27
晚间必读5篇 | Messari年度报告:2021年DeFi十大趋势

1.金色观察|Messari年度报告:2021年DeFi十大趋势 Messari近日发布长达134页的年度报告“2021年加密货币主题”,全面展望了2021年加密货币趋势、人物、投资主题等,报告第六节聚焦DeFi,预测了2021年DeFi十大趋势。为了让读者更方便的阅读相关内容,金色财经特翻译此文,以飨读者。

2020/12/22 21:43:16