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稳定币如何在以太坊上助力DeFi?

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时间:2021/2/2 9:01:48

稳定币加固了传统金融与加密市场之间的桥梁,因为借贷、衍生品等交易活动需要稳定而可靠的价值基础。现在请开始了解如何使用MetaMask获取稳定币,开启您的DeFi之旅吧!

时间回溯到2019年8月份,彼时DeFi行业已兴起,全球范围内大约有200多种不同的稳定币,其中近一半是在以太坊发行的。如今,所有稳定币中的74%在以太坊上发行,截至2021年1月1日,基于以太坊的稳定币价值约为200亿美元。

作为一种ERC-20代币,稳定币兼具其他以太坊代币拥有的优势:

1.   高效地铸造和管理发行;

2.   全球范围可用,可以轻松进行跨境交易;

3.   完全可审计;

4.   对DeFi而言很重要的一点:可以与以太坊的其余部分互操作。

以太坊上稳定币的总发行量。资料来源:Dune Analytics

作为人们非常熟悉的货币单位(美元)的代表,稳定币有助于降低整个加密货币市场的波动性,因为交易者不必在对冲价格下跌时退出交易所来转移法定货币。

稳定币还加固了传统金融与加密货币市场之间的桥梁,因为诸如借贷、衍生品之类的操作需要稳定而可靠的基础价值。

稳定币越来越多地成为避免法定货币通货膨胀的选择。例如,巴西人民正在转向以美元计价的稳定币来替代巴西雷亚尔,雷亚尔兑美元在去年创下历史新低。稳定币的迅速崛起也迫使世界各国政府探索中央银行在以太坊等智能合约平台上发行本国货币的方式。

2020年以太坊上ETH、DAI、USDC、USDT的已结算交易量。来源:CoinMetrics

三种最大的稳定币USDT、USDC和DAI的使用量在2020年出现了如此高的增长,以至于它们在以太坊上负载的交易量超过了用于支付计算费用的资产-ETH-本身。2020年ETH的年度交易量为3,850亿美元,但Tether的USDT代币在以太坊上结算了5,800亿美元,Circle的USDC稳定币在以太坊上结算了2,390亿美元,而MakerDAO的DAI稳定币也达到了980亿美元。2020年,以太坊总共交易了将近1.6万亿美元的稳定币和ETH。

如果了解某件事情的最好方法是体验它,那么开始DeFi旅程的最好方法是下载MetaMask,它可以作为浏览器扩展或在移动设备上使用。现在,假设您已经配备了只有自己才能访问的密钥保险库、安全登录名、用于查看代币的钱包以及交换代币或访问DeFi网络的方法。

在使用各种DeFi应用程序时,把这一系列前提视为管理资金、数字资产、独特艺术品和个人身份的一种方式。

在获得稳定币之前,首先需要在MetaMask钱包中添加一些ETH,以支付以太坊网络上的交易费,例如代币交换费。您可以直接在MetaMask上或从Coinbase之类的交易所购买ETH。获得ETH之后,您可以将该ETH交换为DAI、USDC或USDT等稳定币。

选择要转换为以美元计价的稳定币的ETH数量,例如上图中的DAI。您会看到一个预估价格,但是当您选择“获取报价”时,MetaMask会提供7个不同的去中心化交易所和自动做市商(AMM),您可以自由选择。

如果您对费率满意,请单击“交换”,然后DAI将被添加到您的MetaMask帐户。

您以美元计价的ETH的新余额可用于您授权的任何以太坊DeFi应用程序。将ETH换成稳定币是对冲波动的一种方法,或者您可以将其锁定在像Aave这样的高利息账户中(当前的APY为5.38%)。

在2020年,稳定币是可编程货币看起来最好的例子之一,因为每种稳定币在如何发行或如何保持与美元等值方面有不同的设计决策。

稳定币表

大多数稳定币都受到传统银行系统的支持,例如Circle的USDC,每个加密美元USDC都由银行储备中的美元支持。由于这两个币种均通过集中式实体发行,它们也存在被盗取的风险,或者用户可能被拒绝访问。

最常见的合成稳定币类型(例如DAI)由其他加密货币(例如ETH,USDC和BAT)进行超额抵押。新型合成稳定币模型,(如Ampleforth的AMPL)使用可变供给,这意味着Oracle会监控供给和需求,并“调整基准”以锚定目标值。

2020年末最新发展之一是诸如yUSD(Yearn.finance)等计息稳定币的数量不断增加。每当有人在诸如Compound或Yearn的借贷平台中将稳定币作为抵押品进行存款时,他们都会收到代表存款头寸的代币。

例如,如果您将100 USDC存入Aave借贷池,您将获得100 aUSDC作为回报,当您赚取类似于发行股息或票息的金融工具的借贷费用时,aUSDC会增加。它的独特之处在于,即使aUSDC在随时间复利时,它也像其他ERC-20代币一样:可以交易或用作其他流动资金池的抵押品。甚至通过对Yearn的yUSD、yDAI和yUSDT等更先进的收益型稳定币进行编程,可以以从各种借贷协议(例如Aave、Compound和dydx)中找到最佳的投资回报。

随着市面上不同类型的稳定币激增,了解其权衡机制的一种方法是其复杂性和它们基于抵押资产(或根本没有抵押品)的去中心化程度的逆相关性。

随着稳定币的重要性日益提高,它们也成为法律讨论的主题。 2020年11月19日,几位美国议员提出了《稳定法案》,该法案若获得通过,将要求稳定币发行人获得联邦银行执照,并需要在发行六个月前获得美联储和联邦存款保险公司(FDIC)的批准。尽管该法案在2020年已过期没有获得通过,但它可能会在2021年重新引入。

不过,与《稳定法案》相反,2021年1月4日,美国货币审计长办公室(OCC)发布了一则解释信函,阐明了允许国家银行和联邦储蓄协会经营区块链节点并使用稳定币进行支付。前货币主计长Brian P. Brooks写道: ”我们的公开信消除了有关银行有权作为验证节点连接区块链的任何法律不确定性,从而代表了客户对稳定币支付的速度、效率、互操作性和低成本越来越高的要求”。

2020年底,欧洲中央银行写道,被广泛采用的稳定币“可能威胁金融稳定和货币主权”。虽然目前尚不清楚全球各国政府将如何处理私人发行的稳定币,但越来越多的监管机构正在研究如何确保在更强监管的环境中运行稳定币,同时还在研究中央银行如何发行自己的可编程数字货币。

注:本文章不构成投资建议。

链接:

https://consensys.net/blog/blockchain-explained/how-stablecoins-are-driving-decentralized-finance-on-ethereum/?utm_content=152755404&utm_medium=social&utm_source=twitter&hss_channel=tw-3129477561

来源:ConsenSys Codefi 2020年Q4以太坊DeFi报告系列文章

作者: James Beck

翻译:Mary Liu

以太坊上稳定币的总发行量。资料来源:Dune Analytics

2020年以太坊上ETH、DAI、USDC、USDT的已结算交易量。来源:CoinMetrics

在获得稳定币之前,首先需要在MetaMask钱包中添加一些ETH,以支付以太坊网络上的交易费,例如代币交换费。您可以直接在MetaMask上或从Coinbase之类的交易所购买ETH。获得ETH之后,您可以将该ETH交换为DAI、USDC或USDT等稳定币。

稳定币表

注:本文章不构成投资建议。

链接:

https://consensys.net/blog/blockchain-explained/how-stablecoins-are-driving-decentralized-finance-on-ethereum/?utm_content=152755404&utm_medium=social&utm_source=twitter&hss_channel=tw-3129477561

来源:ConsenSys Codefi 2020年Q4以太坊DeFi报告系列文章

作者: James Beck

翻译:Mary Liu

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