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一文读懂流动性挖矿与 DeFi 治理模式

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时间:2021/2/2 18:58:14

区块链创新层出不穷,去中心化金融已经成为区块链领域关注的焦点。DeFi 生态系统的两个主要优势是流动性挖矿(Yield farming) 和 NFT 挖矿(NFT farming)。这篇文章将介绍什么是流动性挖矿以及 DeFi 的治理模式。 

DeFi 简介

区块链已经成为一个独立的世界,在这里创新似乎没有界限,而去中心化金融已成为这个世界的中心。去中心化金融(Decentralised Finance,简称 DeFi)应用众多,它追求的是对现有金融结构的革新,但要完成这场革命,还有很长的路要走。例如,DeFi 就在持续发展以满足社会不断变化的需求,而 DeFi 发展的核心是不同的治理模式。 

去中心化金融(DeFi)以颠覆银行等金融中介机构为愿景,将焦点从传统的金融服务转移到了前所未有的区块链或加密货币的使用上。DeFi 的优势难以言尽——去中心化交易所、保险公司、货币市场,而这仅仅是个开始。提供对所有人开放的,没有中间结构的,新的经济体系,是 DeFi 的愿景。流动性挖矿(Yield farming) 和 NFT 挖矿(NFT farming)是 DeFi 生态系统的两个主要优势。

流动性挖矿

有一个区块链术语一直备受关注,那就是流动性挖矿,这是一种通过加密货币持有者锁定或抵押收益矿池中的加密货币来产生奖励的方式。为了获得奖励,加密货币持有者将资金添加到流动性池中,使其成为流动性提供者,并从操作流动性池的 DeFi 平台产生的费用中获得回报。

但是,这些流动性池是什么?这就是 DeFi 的核心。流动性资金池是简单的智能合约。智能合约的机制是一旦满足某些条件就会自动执行的代码,并且不再需要中心化的机构来运营和管理各方之间的互动。将贷款的规则写进智能合约,用户就能够通过智能合约将资产集中起来,再将这些资产分配给借款人。

和传统贷款一样,借款人需要投入抵押品才能贷款。在 DeFi 中,借款人将加密货币存入智能合约作为抵押品,其价值至少等于甚至超过其贷款的价值。哪些币种作为抵押品,主要取决于接入的借贷池,以及借贷平台支持哪些币种。用户可以向智能合约借贷或交换代币。为了获得高回报,矿工将他们的资金在不同的协议之间移动。 

流动性挖矿如何运作

如上文所述,流动性挖矿涉及流动资金池和流动资金提供者,他们是运营流动资金池的 DeFi 平台的加密货币持有人。流动性提供者(也称为矿工或流动性矿工)通过将加密货币资金存入流动性池来为其提供资金。

流动性资金池充当市场,对流动资金池中的加密货币感兴趣的用户可以借用或交换代币。这些用户借出或交换代币,DeFi 平台会相应地收取一些费用。DeFi 平台收取的费用会在流动性提供者之间按其对流动性池的缴款比例进行分配。因此,流动性提供者向流动性池中存入的资金越多,他们获得的奖励也就越多。

大多数情况下,奖励是以与美元锚定的稳定币的形式发放。用于流动性挖矿的最常见稳定币包括 USDT 和 DAI。但是,某些 DeFi 协议也提供了更广泛的代币选择,如 ETH。

NFT 是什么

如果还没有听说过 CryptoKitties、Blockade 和 Decentraland,那么本文将带你走进风靡金融市场,收益超过 200 万美元的非同质化代币(NFT)。NFT 是加密技术中一个极具潜力的方面。它们被认为是代币化的资产,具体可表现为收藏品、房地产、艺术品等。 

加密游戏领域是促进 NFT 使用的关键,因为它有助于将收藏品带到虚拟世界。随着治理代币的出现,这些 NFT 吸引了投资者和企业家的目光,因为它们有助于所有权的证明和转移,现在流动性挖矿也引入了 NFT 中。

治理在 DeFi 项目中扮演什么角色

本质上说,DeFi 是一个金融系统,由代码而不是任何组织来治理。这段代码被称为智能合约,它确保 DeFi 生态系统的成员遵守规则,从而确保系统成功运作。但是,这段代码遵循什么样的机制,以及这段代码中包含了什么样的标准,这些都决定了这个生态系统的运作。这就是 DeFi 治理模式的作用。 

每一个新的 DApp(去中心化运用)的出现,都会导致以太坊网络的拥堵,交易速度下降,交易费用激增。因此,迫切需要一个有规则和制度的框架,以实现去中心化治理,管理所有的网络参与者。一些平台通过发放治理代币,使代币持有人参与网络管理。 

不同的治理模式

创始人控制:大部分 DeFi 项目由创始人控制。他们与初创公司有相似之处。由于决策完全由个人做出,这可以使组织更快地成长。 

理事会控制:顾名思义,治理权力掌握在一群人手中,他们设计战略,制定路线图。比特币和以太币是这种治理模式的典型代表,理事会由核心开发者组成。

流动民主:这种模式允许通过投票选举代表。每个遵循这种治理方式的 DeFi 平台都有一个获得投票权的最低要求。例如,必须拥有该平台中至少 1% 的代币才能参与投票。这些代币一般被称为治理代币。治理代币持有者拥有参与所有关于协议变化的决策的权利。通常情况下,每个代币等于一票。

流行的 DeFi 平台 

MakerDAO 成立于 2014 年,是以太坊上自动化抵押贷款平台。MakerDAO 是建立在以太坊上的去中心化的衍生金融体系,它采用了双币模式,一种为稳定币 Dai,另一种为权益代币和治理型代币 MKR。DAI 是一种 ERC20 代币,稳定值为 1 美元。MKR 是平台中的治理代币。MKR 的持有者投票决定风险参数,如抵押物选择、清算比例、稳定费率等。借贷双方的协议是建立在以太坊上的智能合约。

Compound 是一个建立在以太坊上的去中心化借贷平台。用户可以借贷基于以太坊的九种资产,如 BAT、wBTC、ZRX 等。 Compound 为每一种资产都设置了流动性池。平台发行的 COMP 代币也使得用户可以参与对协议的治理。

Uniswap 拥有超过 6000 个流动性池和 400 个活跃交易对,是另一个建立在以太坊上的自动化代币去中心化交易所。交易时不需要 KYC(客户身份识别)。它允许用户在不依赖买家和卖家的情况下交换代币。它使用一个常数等式 x*y=k(其中 x 和 y 分别代表以太币和 ER20 代币)来平衡供求关系。Uniswap 对每笔交易收取 0.30% 的费用。

结语

从本质上讲,这些流行的 DeFi 平台是 DeFi 巨大潜力的缩影。采用适合的治理模式,DeFi 应用的潜在收益和回报是不可估量的。

58COIN交割合约24H行情9:00播报:截至9:00,据58COIN交割合约行情:

BTC合约现报价17614.14美元,较现货贴水36.01美元,24h涨跌幅2.88%。成交量2728.92万手,成交额94877.52万美元,当前持仓总量179.91万手,较上一交易日变化8.77万手。

EOS合约现报价2.95美元,较现货贴水0.0056美元,24h涨跌幅1.76%。成交量285.94万手,成交额1684.43万美元,当前持仓总量349.13万手,较上一交易日变化-13.73万手。

ETH合约现报价536.37美元,较现货贴水1.10美元,24h涨跌幅3.71%。成交量368.13万手,成交额9712.32万美元,当前持仓总量189.75万手,较上一交易日变化12.98万手。[2020/11/29 22:29:16]

Max Keiser:当前可以安全存储的资产只有比特币和黄金:美联储继续扩大其资产负债表,以在明年为经济和企业提供刺激措施。根据SeekingAlpha的数据,由于美联储每周将购买250-300亿美元的美国国债和抵押贷款支持证券,资产负债表到今年年底预计将达到约7.4万亿美元。到目前为止,整个2020年,美联储的资产负债表已从约4万亿增长至7万亿。据推测,到2021年底这一数字将达到8.5万亿到10万亿美元,具体取决于美国预算赤字的规模。华尔街金融分析师、比特币支持者Max Keiser在推特上就此评论称,当前可以安全存储的资产只有比特币和黄金,并认为比特币有100%的机会成为世界货币。(U.Today)[2020/11/19 21:23:46]

浙商银行利用区块链+供应链金融助力中小企业复产复销:浙商银行大力运用区块链技术,推进产业链供应链的金融创新,支持产业链协同复工复产复销。基于“平台化服务战略”的定位,浙商银行借力区块链、大数据等金融科技,链接、融通起资金关系链条上的各家企业。不仅仅围绕应收账款,还有生产经营活动中各类场景、各类物权交易的产业融资需求,如存货、订单和机器设备等,创新应用“分销通”“银租通”“仓单通”专项授信等系列供应链金融服务模式。截至目前,该行应用上述创新,与2500多家核心企业合作,帮助逾1.7万家上下游中小微企业融资超2500亿元。(21世纪经济报道)[2020/5/13]

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