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金色前哨 | Aave V2主网上线 来一览新功能

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时间:2020/12/12 20:10:09

12月4日,去中心化借贷协议Aave在官方博客宣布Aave V2主网上线。V2版本新增了收益和抵押品交换、抵押品还款、批量闪电贷、闪电清算等等多种新功能,并通过多家安全公司审计。

本文一览Aave V2新功能。

收益和抵押品交换:在DeFi中,被用作抵押品的资产总是被捆绑着没有流动性。但是在Aave V2,抵押品可以被自由交易。即使这些资产被用作抵押品,用户可以使用Aave支持的功能将抵押品交易为其他加密货币资产。抵押品交换可以用作避免清算的工具。例如,如果抵押品的价格开始下跌,你只需要将正在下跌的抵押品交换成稳定币就可以避免价格波动导致的潜在清算风险。这项功能还允许用户交换资产来获得市场上的最佳收益,Aave创建了DeFi中第一个抵押品和收益交易的市场。

闪电贷更新:闪电贷是没有足够抵押物的情况下的贷款选择,它影响了整个DeFi领域,从而产生了许多创新工具和金融乐高。未来闪电贷还将激发更多创意,让更Aave拥有更多的可能性。

抵押品还款:在V2之前,如果用户想要使用部分抵押品来偿还贷款,得先提取抵押品,用它来购买借入的资产,然后偿还债务并解锁已存入的抵押品。这就需要在多个协议上进行至少4 笔交易,不仅花费时间和金钱,而且用户体验也不顺畅。抵押品还款这项新功能可以使用户可以仅用一笔交易即可直接用抵押品付款来平息其贷款头寸,既轻松又简单。

闪电清算:以前,清算人需要在钱包中拥有一定资金或从其他地方获取资金,以便清算头寸并获得清算奖金。闪电贷是一个很好的参与工具,这样的DeFi金融工具让每个人都可以获得足够的流动性并利用它深度参与DeFi。借助Aave V2,清算人可以利用闪电贷从Aave协议本身快速借入资金,来执行清算。

批量闪电贷:闪电贷正越来越强大。在V1中,一个闪电贷借款人只能一次借一种货币。批量闪电贷使开发人员可以在同一个交易中执行具有多个资产的闪电贷。这意味着闪电贷借款人几乎可以访问所有协议流动性。

债务通证化:在V2中,债务头寸被通证化,因此借款人将收到代表其债务的token。这种债务通证化使Aave协议中的本地信用委托成为可能,并允许借款人从冷钱包管理其债务头寸。

本地信用授权:DeFi中的抵押贷款已经成为越来越流行的不需要现有资本就能够连接流动性的方式。本地信用授权将在V2中对此进行扩展。今年7月Aave引入了信用授权,然后在夏天利用OpenLaw达成了贷款协议,这是第一个关于Aave协议到DeversiFi的信用授权。信用授权在社区引发了热烈的讨论,现在Aave V2实现了信用授权!使用信用授权的借款人可以是机构、企业、非政府组织以及加密货币交易所(例如DeversiFi)等等,进一步释放DeFi的潜力,为金融世界增加流动性。使用信用授权使委托人可以从协议中已经获得的收益之上获得额外的收益,并且借款人可以获得无抵押贷款。

Gas优化:最近使用以太坊的用户都已经注意到了网络拥堵和高昂的交易gas费。为了帮助降低这些gas成本,Aave V2引入了gas优化方案,在某些情况下将协议交易成本降低了高达 50%。

固定和可变借款利率:DeFi为我们提供了更加自由的金融选择。借助Aave V2,借款人可以在同一钱包中同时拥有固定利率的借贷头寸和可变利率的借贷头寸,同时拥有相同的基础资产。这为借款人提供了更多的选择权和灵活性,使他们的贷款状况更好,借款人仍然可以随时在可变利率和固定利率之间进行切换。

更多V2访问渠道:现在可以在以下多个渠道直接访问Aave V2——Argent、Zapper、Zerion、imToken、DeFi Saver

流动性向V2迁移:最近Aave社区通过了AIP-3提案,以使V1到V2的迁移更加无缝。通过使用闪电贷支持的迁移工具,用户在迁移时可以不需要平掉 V1 贷款的头寸。

安全和审计:安全是Aave关注的重中之重,正式验证由Certora完成,报告将很快发布。Aave V2已通过MixBytes、CertiK、ConsenSys Diligence和PeckShield的审计,包括一份中文审计报告。

除了智能合约审计之外,Aave还与Gauntlet合作测试协议的财务基础结构:抵御不良行为者的攻击的弹性以及对诚实参与者的激励。市场风险评估报告将通过优化的参数建议,介绍 Aave资产的市场和流动性风险及其在极端情况下的表现。进一步的分析将评估以太坊的拥塞风险以及如何使Aave更具弹性。

储备因子和参数变化:V2通过优化风险参数来提高Aave当前的借款限额:增加USDC、BAT、LINK、UNI、WBTC和WETH的抵押能力

更低的稳定币借款利率:V2还引入了储备因子来为DAO的长期可持续性提供资金。储备因子将协议收入的一部分分配给Aave生态储备。该储备金用于维持DAO并支付给贡献者。DAO 的一项关键支出是奖励那些承担赤字风险的安全模块质押人。储备因子也是一种风险溢价,因此将根据资产的整体风险进行校准。

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