比特币价格·比特币行情
Ctrl+D收藏简单区块链
ads

借助DeFi NFT发展达到历史新高

作者:

时间:2021/1/29 14:08:53

流动性对所有 dapp (去中心化应用)的创建和发展至关重要。

DeFi 夏日狂潮过后,NFT 的发展成为焦点。它们之间的联系远比一些人想象的还要紧密。NFT 运动的真正先驱是建立在 ERC-20 标准之上的 CryptoPunks。然而,目前的 NFT 标准 ERC-721 借助 CryptoKitties 得到普及。早在 2017 年底,CryptoKitties 就围绕收藏品展开了第一波大肆宣传。最近,NFT 的第二波热潮已经开始,可以说 DeFi 在 NFT 声名逐渐显赫的过程中扮演了重要角色。

这篇综述将分析 DeFi dapp 如何促进 NFT 发展,也会讨论诸如流动性挖矿(yield farming)、流动性池(liquidity pools)、NFT 抵押和保险等问题。

本文主要观点:

1. Rarible 和 Meme.ltd 等 NFT dapp 对流动性挖矿的采用促使去年 10 月和 9 月的日活跃钱包分别增加了 1449 个和 818 个,创下历史新高。

2. 流动性池是 NFT 激励机制的另一个主要刺激因素。

3. NFT 被用作 DeFi 借贷平台上同质化代币的抵押品,未来人们对这一点可能更感兴趣。

4. 保险与 NFT 融合早在去年 9 月份就已出现,助推交易量增加 140 万美元。

流动性挖矿(又称收益耕种)是一种通过锁定特定货币产生奖励的方式。2020 年 6 月中旬,Compound 大肆宣传流动性挖矿,他们推出了自己的治理代币 COMP 来激励用户。这个计划立即吸引了社区关注,促使 DeFi 生态系统迅猛发展,引得其他 dapp 纷纷跟进。

来源:DappRadar

目前,NFT 社区已经采用了流动性挖矿。Rarible 是最早跟进的 dapp 之一,每周都会以 RARI 代币的形式向卖家和买家发送奖励。如下图所示,自从 RARI 推出后,每日活跃钱包以及 RARI 代币的价格都经历了波动。

日活跃钱包数在 10 月达到峰值,为 1449 个,11 月降至 774 个,而 RARI 代币价格降至 2.34 美元,与历史最高价 9.75 美元相比,下降了 76%。

另一个名为 Meme.ltd 的项目允许用户押注持有的 MEME 代币,每个钱包最多押注 5 个,用以挖掘限量版的 NFT。如下图所示,Meme.ltd 的日活跃钱包数在 9 月经历了最高峰,达 818 个,11 月降至 56 个,而 MEME 代币价格下降到 222 美元,与历史最高价 1414 美元相比,下降了 84%。 

总而言之,DeFi dapp 开创了流动性挖矿的先例,并迅速被其他项目采用。流动性挖矿引发 NFT 用户新一波兴奋,它使得用户在销售艺术品和收藏品的同时赚取收入,为 NFT 发展提供了新的动力。

去中心化交易所(DEX)不仅在 DeFi 生态系统中发挥重要作用,同时也是区块链不可缺少的部分。DEX 最重要的作用之一是为生态系统提供流动性,这对于所有 dapp 的创建和发展都至关重要。NFT dapp 也不例外。NFT dapp 内有多个代币,以不同的方式为 dapp 的发展服务。以 RARI、MEME 和 MEGA 为例说明。

Rarible 平台发行的 RARI 代币用于激励平台用户。每周有 75000 个 RARI 代币空投给卖家和买家。这样的机制大大增加了平台的关注度。Uniswap 上艺术家把代币奖励换成 ETH,继续进行创作,从而使平台获得流动性。流动性构建了一种循环,是 dapp 成功的关键。

下图是流动性池 RARI/ETH 成立至今的发展情况。可以看到截止 11 月底,共有 299 个 ETH 和 84821 个 RARI 代币,这意味着用户可以轻松兑换每周的空投代币,而不会导致价格出现大的滑落。 

来源:Uniswap 流动资金池 RARI/ETH 

Meme 协议可以看作 YAM 和 CryptoKitties 的结合。DeFi 用户不是为了收益而耕种,而是通过押注资产来获取以太坊中一些顶级艺术家的限量版 NFT Meme。虽然此案例与 RARI 不同,但两者的目的都是通过激励提升平台用户兴趣。 

用户可以押注 MEME 代币获得奖励积分。积分的获得与每天押注的 MEME 数量有关。用户可以用足够的积分兑换 NFT Meme 收藏卡。用户可以选择收藏这张卡,也可以在 OpenSea 上卖给其他人。

下图显示截止去年 11 月 MEME/ETH 的流动资金池约为 120 万美元。用户可以很容易的兑换 1100 个 ETH 和 2803 个 MEME 代币。 

MEGA 代币背后的核心理念是实现区块链之间的价值转移,并创建一个独立的、无需信任、不受开发者控制的市场。MEGA 代币是一种实用和治理代币,同时也为游戏中产生的所有资源提供索引。

该代币的供应不随时间的推移而改变,因为智能合约中没有铸币或代币燃烧功能,这意味着不会有新的 MEGA 代币出现。

用户既可以通过玩游戏赚取 MEGA,也可以锁定资源获得 MEGA,也可以在同个区块链上用一种资源换取另一种资源,这样便可以在虚拟世界内获得收益,大大刺激了用户的兴趣和日活跃度。 

在一些 DeFi dapp 中,用户可以通过抵押 ETH 等同质化代币获得贷款。例如,MakerDAO 允许用户抵押 ETH 来借用 DAI 代币。

最近,一个名为 NFTfi 的平台使抵押非同质化代币来借贷加密货币成为可能。NFT 艺术品、Axie Infinity 地块或 CryptoPunks 收藏品等 NFT 都可以作为抵押品。 

来源:NFTfi.com 

这种可能性出现之前,NFT 是一种功能有限,流动性较差的金融资产,大大限制了 NFT 的发展。NFTfi 的推出极大地改变了这一点。加密用户可以通过抵押而非出售 NFT 借用同质化代币。贷款与利息一经偿还,用户便可从托管合同中取回他们的 NFT。总而言之,使用 NFT 作为抵押进行借款的可能性为 NTF 创造了额外的流动性。

除了作为抵押品之外,NFT 也开始纳入其他金融产品,如保险和债券。Yearn.financial 在 8 月 17 日公布了一款新产品,名为 the  Insure,也称为 Cover。该产品允许加密用户在 DeFi dapp 智能合约上投保。例如,加密用户可以为 Uniswap V2 智能合约购买 152 天的保险,成本为 1.0820 ETH,费用支付后保单即生效。

在投保的智能合约发生风险时,钱包将会获得 100 ETH 的固定保险额,如下图显示。有趣的是,这种特殊的保险是一种独特的 NFT,称为 yNFT,只能在 Rarible 平台上转让、购买或出售。 

来源:UYniswap v.2

从保险产品的采用情况来看,最大高峰出现在平台上线后的 9 月中旬,yInsure 内产生了 148 万美元的费用。这个高峰主要由 RenVM 智能合约 365 天的长期保单引发,Rarible 的交易量也受到了这样一个峰值的影响。 

DeFi 智能合约保险催生了投保的 NFT,而这些 NFT 只能在 Rarible 上交易,这有助于推动 dapp 的发展。 

以上案例显示,NFT 的未来令人振奋,而 DeFi dapp 则是迄今为止推动 NFT 发展的主要刺激因素之一。首先,DeFi dapp 开创了流动性挖矿的先例,很快被 NFT 采用。其次,DEX 帮助 NFT dapp 通过实行激励举措获得流动性。与 NFT 抵押和保险相关的项目仍然具有实验性质,目前仍较少使用。总而言之,DeFi 和 NFT 之间的互联将会更加紧密。

来源:DappRadar

来源:Uniswap 流动资金池 RARI/ETH 

来源:NFTfi.com 

来源:UYniswap v.2

声音 | 光大信托董事长:借助区块链等技术对传统金融服务模式和金融产品进行变革:在11月29日举办的“2019中国金融年度论坛暨金融市场峰会”上,光大信托董事长闫桂军表示,传统的手段已经无法满足服务广大实体企业和人民群众的各种需求,必须借助大数据、云计算、人工智能、区块链等金融科技手段,对传统金融服务模式和金融产品进行变革,提升服务实体经济的质效。(中国金融新闻网)[2019/11/29]

声音 | 上海证券报:电商平台借助进博会加大原产地直采力度,推进区块链等技术应用:上海证券报近日发表分析文章称,借助进博会搭建的舞台,电商平台加大了原产地直采力度,这也推进了区块链等新兴技术的规模应用。以苏宁为例,截至目前,苏宁在海外已拥有100多个直采基地,买手团队遍布全球147个国家和地区。今年5月起,苏宁国际启用区块链技术,为每个新采购的跨境进口商品打上独一无二的“身份证”,到今年“双11”,苏宁国际将区块链技术已覆盖超过50%商品。[2019/11/6]

声音 | 平安首席财务执行官:将继续借助区块链等核心技术提升公司竞争力:据金融时报消息,平安集团首席财务执行官姚波近日表示:“我们将持续深化公司‘金融+科技’、探索‘金融+生态’的战略规划。在核心金融业务领域,借助人工智能、区块链、云、大数据和安全等五大核心技术,持续提升效率,降低成本,改善体验,强化风控,不断提升竞争力,在提升公司价值的同时,为股东、客户、员工和社会创造长期稳定的价值回报。”[2018/10/17]

标签:

区块链热门资讯
佟掌柜的朋友们 | 对话AOFEX商务副总裁Vivian(全)

牛熊转换,区块链市场创造了财富神话,也让千万人为之疯狂。佟掌柜对话AOFEX商务副总裁Vivian最完整的访谈内容来了。Vivian不仅为大家分享了财富密码,还从一个专业的角度,解析区块链到底是什么?我们应该用什么样的心态来看待区块链?以及区块链小白如何加入这个领域?点击观看,获取更多精彩内容。 《佟掌柜的朋友们》是一档由佟掌柜主持的区块链对话节目。

2021/1/29 14:57:08
暴涨 暴涨 从狗狗币到白银 开不了股票仓位的美国散户疯狂撒钱_区块链_

昨日,现货白银涨约6%,此前,白银价格在Reddit受到热议,有用户发帖称单考虑通胀因素,白银应该达到1000美元/盎司。狗狗币日内暴涨逾190%,美国航空盘前涨幅一度超过80%,Reddit论坛也提及这些资产。周四,多家券商限制前期Reddit论坛热门股GME等的交易并提高保证金,开不了股票仓位的美国散户疯狂撒钱到新的标的。

2021/1/29 14:14:32
金色前哨|香港数字资产交易所旗下第一家实体交易中心开业

金色财经报道,据腾讯网消息,香港数字资产交易所HKD.com位于油麻地的实体交易中心已正式投入服务,交易中心结合网上及实体交易所,为投资者提供一站式数字资产交易服务。

2021/1/29 14:14:27
狗狗币的前世今生:创始人们为何抛弃了他?

狗狗币火了,24小时最高上涨超过800%,市值接近百亿美元,来到加密货币前十。 这一切不能用疯狂来形容,如果要加形容词,请允许我说脏话,真TM疯狂。

2021/1/29 13:52:44
2021年DEX有哪些值得关注的方向?

本文为 DeFiance Capital 负责人 Arthur Cheong 和 Three Arrows Capital 首席执行官 Su Zhu 一场播客内容的摘要,两人阐述了对 DeFi 项目发展的看法和观点。 核心要点: 构建 UI/UX 非常重要,做好 DeFi 项目不能仅仅考虑技术和代币经济,其实构建好用户界面和用户体验比你想的更重要。

2021/1/29 13:41:54
金色荐读 | Meme 为什么对加密货币的成功至关重要?

我们每天都在消费 meme,传播 meme,但是要说清楚 meme 是什么... 真的很难。 这个词基本没法翻译。学术界曾经给它起了个文邹邹的学名,叫做「模因」。但是实际上,没人这么用。该词也可译作媒母、拟子、梗,等等。

2021/1/29 13:25:47
ads