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为什么要学习DeFi 这是我见过最好的答案

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时间:2020/12/12 20:12:22

DeFi火是真的。

这东西靠谱吗?

DeFi是怎么赚钱的?DeFi会不会是昙花一现,会不会是一地鸡毛?相反是不是可以成为一个创业的方向?会不会是一个赚钱的大风口?

相信大家听过一些消息,什么什么项目几小时就锁仓几亿美金,一发行就上涨30倍!这说的就是有关DeFi的项目。

所以,为什么要学习DeFi?这个事情的意义很明显了。

首先来看看DeFi的行业规模到底有多大?

我们把锁仓总值(TVL)作为一个衡量它资产规模的指标。

什么是锁仓总值(TVL)?如果把DeFi看成一个大的金融机构,比如银行,那么TVL就是这家金融机构当中基础资产的规模,DeFi当中所有的资产都可以看成是这些基础资产的衍生品。

那么DeFi的锁仓总值变化情况是怎样的呢?

如图所示,大家可以看到从2017年到2019年之间,DeFi的锁仓总值(TVL)是缓慢的一个增长,直到2019年7月的时候,锁仓市值也就是两三亿美金的样子。

到了2020年的2月,全球疫情爆发之前, DeFi的锁仓总值上涨到了10亿美金。

也就是在那个时候,很多人决定all in DeFi,但是紧跟着就出现了312黑色星期四,那一天比特币以太币等主流资产暴跌了40%,而DeFi更惨,跌了60%,萎缩到了4亿美金,然后用了两个月的时间疗伤,恢复到10亿美金。

从6月中旬开始 compound这个核心项目时,它开启流动性挖矿,短短两个半月,按照比较保守的估计,DeFi的锁仓总值飙升了9倍。

通过锁仓总值,我们可以看到DeFi火是真的火。

所以说,DeFi有价值吗?当然非常有价值。

那么,DeFi有泡沫吗?当然也不可避免。

我在前面的文章中有提到过,因为我相信我们研究Defi,研究的是它的发展机会,而不是稀里糊涂的赚一点钱或者赔一点钱就撤了。如果这样,还不如不研究了,看不透它的逻辑,就算你赚钱了那也是凭运气,而凭运气赚的钱往往又会凭本事亏掉。

但是我们究其根本,就得看到DeFi是有真实价值和方向的。

来看看DeFi的支柱性项目:maker。

它是DeFi最早的项目之一,也是DeFi项目当中的龙头,它的本质是一个去中心化的算法央行,通过超额抵押被动清算的方式,实现全天候当铺这样一种央行模型,为DeFi世界提供了基础货币。目前全世界没有一个国家的央行去做这样一个模式,但是在DeFi里面被maker率先实现了。

还有DeFi的compound和Aave。

这是两个超级项目,它们开启了抵押借贷,在资金供需双方之间起到融通中介的作用,而不去进行货币创造。因为 compound和Aave的成功,现在我们参与数字资产的方式都发生了变化,假设你想囤BTC和ETH,但是同时又要参与某一个项目的投资,以前这两个目标你只能选择一个,但是现在在抵押借贷的模式之下,你可以既保留原始的资产,又可参与看好的项目,这样就提高了资金的利用率。

再说一个交易所,实际上DeFi当中的交易所可能是最成功的,它的头号交易所叫Uniswap,现在的交易量已经稳居全球前5。所以说DeFi的发展太快了,它的进步也是实实在在的,是有意义的。

当然了,这么快的发展之下,又没有监管机构的约束和协调,一些乱象也就不可避免了。

天使与魔鬼共舞,既有非常正面的东西,也就有非常负面的东西。你不能要求一个事物它完美无缺,而且一个事物还在发展期时,总有很多人来搅浑水。

所以说,DeFi是可持续的吗?我认为是可以持续的。

我们承认,它确实存在很多问题,但这些问题是可以被克服的,是可以被市场逐渐调节掉的,而DeFi的一些优点,却是实实在在的进步和革新。

DeFi创造了全新的账户体系,它在全球化的金融市场里面运行,它促使企业经营数据透明化,你的整个经营数据都是透明的,投资人一看就知道你是不是值得投资,这样的话整个资本市场的结构也发生了巨大的变化,交易摩擦大幅度的降低,可以说对于整个金融市场来说是一个彻底的重构。

我们大多数人都经历过互联网和移动互联网的洗礼,新技术发展之初都有这样那样的问题,但是谁都不能否认,互联网是人类最伟大的创新和发明之一,我们都受惠于其中。

我相信区块链以及作为区块链应用的 DeFi,随着有效的监管和市场秩序的构建,也会得到社会普遍的理解,接受和认同,得到长期可持续的发展,拥有光明的未来。

为什么学习DeFi?我想这就是意义吧!

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